MECHANISMS · מנגנונים
איך הנוכל פועל: מנגנונים
כל תיק באתר מסומן במנגנון אחד או יותר. התיוג הוא פרשנות עריכתית על בסיס מה שכתוב בתיק, ולא קביעה על אדם. בארכיון התיקים אפשר לסנן לפי נושא.
ניצול זהות
פרטי זהות שנגנבו או יוצרו, ושמהם מנסים להפיק הלוואה, משכנתא או חשבון בנק. התוקף נכנס בדלת הקדמית, עם תעודת זהות.
תיקים: הזהות שלך שווה הרבה כסף · משכנתא על הבית, בלי חתימה · הכפילים הדיגיטליים · ה-SIM שהוחלף · רישיון זמני מזויף ומימון רכב · מכתב מרשות הקרקעות
התחזות לסמכות
הנוכל לובש סמכות: בנק, חברת אשראי, משטרה או גוף ממשלתי. אנשים נוטים לציית למי שנשמע רשמי.
תיקים: התחזות לבנק · הונאת פתיחת התיק · "מונית הכסף" · הנוכל לא פורץ את הדלת
שליטה בערוץ
הצד השני בוחר את הטלפון, ההודעה או האתר, ולכן גם את מה שאתה רואה. האימות מתבצע בערוץ שהוא בחר.
תיקים: התחזות לבנק · ה-SIM שהוחלף · מלכודת הטלגרם · רישיון זמני מזויף ומימון רכב
הכנה מקצועית ותשתית
הונאה שנבנית כפרויקט: מסמכים, חברות וניירת רשמית. כל צעד נראה רגיל, וביחד הם יוצרים בקשה שנראית נקייה.
תיקים: הונאת השקעות בנדל"ן על מסמכים מזויפים · מכתב מרשות הקרקעות
האדם שבחזית
העסקה על שם אדם אחד, אבל מישהו אחר מחזיק בחלק מהותי מהשליטה או מהכסף.
חלוקת עבודה
כמה אנשים בשרשרת, ואף אחד מהם לא פוגש את הקורבן. מי שאוסף את הכסף אינו בהכרח יודע מי שלח אותו.
תיקים: "מונית הכסף"
בניית אמון ורגש
הרגש זז לפני הכסף: פחד, בושה או תקווה. מי שנשאר צעד אחד מחוץ לרגש, שומר על הכסף.
תיקים: מלכודת הטלגרם · בהונאות רבות ההתחלה היא רגש
בחירת קורבן
בחלק מההונאות יש בחירת יעד מכוונת; באחרות הפנייה המונית או אקראית. בכל מקרה מתועד כדאי לבדוק אם יש ראיות לבחירה מכוונת, למשל מידע מוקדם על בעל הנכס או על נסיבותיו, ולא להניח זאת מראש.
תיקים: איך נוכלים בוחרים קורבן · משכנתא על הבית, בלי חתימה · "מונית הכסף"
ראו גם: ארבעה דברים שהנוכל צריך · מילון הנוכל